專利名稱：基于前置業(yè)務(wù)平臺的銀行憑證式國債代理系統(tǒng)的制作方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本實用新型涉及一種基于前置業(yè)務(wù)平臺的銀行憑證式國債代理系統(tǒng)，屬于金融服 務(wù)技術(shù)領(lǐng)域。
背景技術(shù)：
銀行的基本業(yè)務(wù)主要是存款和貸款業(yè)務(wù)，相關(guān)的信息系統(tǒng)我們稱之為核心業(yè)務(wù)系 統(tǒng)。另一方面，銀行在基本業(yè)務(wù)之外的其它業(yè)務(wù)則正在蓬勃發(fā)展，這些業(yè)務(wù)多數(shù)是基于銀行 的基本業(yè)務(wù)，與其它行業(yè)的業(yè)務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行集成而實現(xiàn)的。這些業(yè)務(wù)在銀行里往往被稱之為 前置業(yè)務(wù)，指在核心業(yè)務(wù)之前進(jìn)行集成處理的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，而相關(guān)的系統(tǒng)則依托于銀行的核 心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，我們統(tǒng)稱為銀行前置業(yè)務(wù)平臺，包括中間業(yè)務(wù)、銀證通、銀保通、國債、基金、聯(lián) 行交換和各種渠道的接入預(yù)處理系統(tǒng)，如ATM、P0S、網(wǎng)上銀行、自助終端等。在前置業(yè)務(wù)平臺中，代理債券業(yè)務(wù)是指銀行機(jī)構(gòu)代理委托單位發(fā)行、兌付各類債 券，包括憑證式國債、年金式國債、企業(yè)債券、金融債券等并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)，而憑證式國 債代理業(yè)務(wù)又是其中的一個重要組成部分，憑證式國債是一種國家儲蓄債，券面上不印制 票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購金額填寫實際的交款金額，可記名，可掛失，但不得更名， 不可流通轉(zhuǎn)讓，可提前兌付，提前兌付收取手續(xù)費(fèi)，到期兌付不收取手續(xù)費(fèi)，利息不收取利 息稅。而現(xiàn)有的前置業(yè)務(wù)平臺中，并未包含該憑證式國債代理業(yè)務(wù)系統(tǒng)，使得用戶購買、兌 付憑證式國債操作不便利。

實用新型內(nèi)容本實用新型的目的是提供一種在前置業(yè)務(wù)平臺的框架下，利用銀行的網(wǎng)點(diǎn)渠道、 針對憑證式國債的發(fā)行銷售和兌付的業(yè)務(wù)的系統(tǒng)。本實用新型的目的通過提供以下技術(shù)方案實現(xiàn)一種基于前置業(yè)務(wù)平臺的銀行憑證式國債代理系統(tǒng)，包括系統(tǒng)服務(wù)端和客戶端， 所述客戶端與所述系統(tǒng)服務(wù)端通過內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)連接，發(fā)送交易請求和處理信息，其中，所述系 統(tǒng)服務(wù)端包括用于完成對國債代理機(jī)構(gòu)的信息管理，以及對債券的額度、交易等處理的機(jī)構(gòu)管 理子系統(tǒng)；用于完成對各級機(jī)構(gòu)所發(fā)售的債券的額度進(jìn)行控制功能的額度管理子系統(tǒng)；用于完成對國債的各種交易處理的功能，包括發(fā)售、再售、兌付等業(yè)務(wù)處理的交易 子系統(tǒng)；用于完成當(dāng)日已經(jīng)完成的國債交易進(jìn)行取消處理功能的沖正處理子系統(tǒng)；用于完成各種輔助性業(yè)務(wù)功能的特殊業(yè)務(wù)子系統(tǒng)；用于完成對國債交易的報表處理和數(shù)據(jù)統(tǒng)計處理的報表統(tǒng)計子系統(tǒng)；以及用于在交易日結(jié)束后，完成對當(dāng)日的交易進(jìn)行處理的各種，并且對自動業(yè)務(wù) 進(jìn)行批量處理的日終處理子系統(tǒng)；[0014]所述系統(tǒng)服務(wù)端還包括一用于存放交易數(shù)據(jù)的國債交易數(shù)據(jù)庫，所述系統(tǒng)服務(wù)端 各子系統(tǒng)之間、各子系統(tǒng)與國債交易數(shù)據(jù)庫之間可交換數(shù)據(jù)的電性連接。進(jìn)一步地，所述客戶端通過TCP/IP的網(wǎng)絡(luò)協(xié)議通過內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)連接所述系統(tǒng)服務(wù)端。所述客戶端為一數(shù)據(jù)錄入界面。進(jìn)一步地，所述系統(tǒng)服務(wù)端各子系統(tǒng)之間、各子系統(tǒng)與國債交易數(shù)據(jù)庫之間可交 換數(shù)據(jù)的通過數(shù)據(jù)總線連接。進(jìn)一步地，所述額度管理子系統(tǒng)包括網(wǎng)點(diǎn)自管模塊和額度統(tǒng)管模塊。再進(jìn)一步地，交易子系統(tǒng)包括發(fā)售模塊、再售模塊，以及兌付模塊。與現(xiàn)有技術(shù)相比，本實用新型的有益效果是用戶購買、兌付憑證式國債操作便 利，為銀行開展代理國債業(yè)務(wù)提供了可靠的技術(shù)平臺。
以下結(jié)合附圖對本實用新型作進(jìn)一步說明圖1為本實用新型的具體實施方式
的系統(tǒng)框圖。
具體實施方式
以下參照
本實用新型的具體實施方式
。如圖1所示，在前置業(yè)務(wù)平臺的框架下，代理國債業(yè)務(wù)系統(tǒng)也是以數(shù)據(jù)總線做為 數(shù)據(jù)交換的核心來建立的，其包括系統(tǒng)服務(wù)端和客戶端兩個部分，系統(tǒng)的核心處理都在系 統(tǒng)服務(wù)端完成，客戶端只是一個簡單的數(shù)據(jù)錄入界面，客戶端與系統(tǒng)服務(wù)端通過內(nèi)部網(wǎng)絡(luò) 連接，發(fā)送交易請求和處理信息，客戶端和系統(tǒng)服務(wù)端通過內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)連接，網(wǎng)絡(luò)協(xié)議為TCP/ IP。所述系統(tǒng)服務(wù)端包括7個子系統(tǒng)，其分別是一、機(jī)構(gòu)管理子系統(tǒng)完成對國債代理機(jī)構(gòu)的信息管理功能，代理機(jī)構(gòu)可以有多個層次，完成對債券的 額度、交易等處理。二、額度管理子系統(tǒng)完成對各級機(jī)構(gòu)所發(fā)售的債券的額度進(jìn)行控制的功能。三、交易子系統(tǒng)完成對國債的各種交易處理的功能，包括發(fā)售、再售、兌付等業(yè)務(wù)的處理。四、沖正處理子系統(tǒng)完成當(dāng)日已經(jīng)完成的國債交易進(jìn)行取消處理的功能。五、特殊業(yè)務(wù)子系統(tǒng)完成各種輔助性業(yè)務(wù)的功能，包括掛失/解掛、密碼修改等。六、報表統(tǒng)計子系統(tǒng)完成對國債交易的報表處理和數(shù)據(jù)統(tǒng)計處理的功能。七、日終處理子系統(tǒng)在交易日結(jié)束后，完成對當(dāng)日的交易進(jìn)行處理的各種，并且對自動業(yè)務(wù)進(jìn)行批量處理。[0039]在系統(tǒng)服務(wù)端，各個子系統(tǒng)通過數(shù)據(jù)總線連接并交換數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)總線建立在標(biāo)準(zhǔn) 的國債交易協(xié)議基礎(chǔ)上。所述系統(tǒng)服務(wù)端還包括一國債交易數(shù)據(jù)庫，各個子系統(tǒng)通過數(shù)據(jù) 總線連接并訪問國債交易數(shù)據(jù)庫，國債交易數(shù)據(jù)庫中存放交易數(shù)據(jù)。代理債券業(yè)務(wù)的基本處理包括這樣幾個方面一、債券的額度管理債券額度分為各網(wǎng)點(diǎn)自管額度與統(tǒng)管額度兩種類型，其控制是按發(fā)行期為范圍來 處理，同一期只能選擇一種發(fā)行債券額度管理方式。債券額度的管理由額度管理子系統(tǒng)完成，額度管理子系統(tǒng)又分為網(wǎng)點(diǎn)自管模塊和 額度統(tǒng)管模塊等兩個部分。(1)網(wǎng)點(diǎn)額度自管功能由網(wǎng)點(diǎn)自管模塊實現(xiàn)，主要完成債券額度的大盤控制，以及網(wǎng)點(diǎn)的額度控制，其主 要子功能為A、總中心債券額度的領(lǐng)入以及退回；B、分中心債券額度的查詢；C、網(wǎng)點(diǎn)期初領(lǐng)入以及退回；D、網(wǎng)點(diǎn)債券額度的查詢；E、網(wǎng)點(diǎn)債券發(fā)行情況查詢(2)機(jī)構(gòu)額度統(tǒng)管功能有額度統(tǒng)管模塊實現(xiàn)，可以按照機(jī)構(gòu)的設(shè)置情況來完成債券額度的分配、調(diào)出，控 制債券的發(fā)售、再售額度，提供債券管理所需信息的查詢。債券額度管理按照機(jī)構(gòu)級別劃分 業(yè)務(wù)權(quán)限，原則是上級部門對下級部門進(jìn)行債券的分配和調(diào)出，調(diào)劑只能通過上一級部門 進(jìn)行。機(jī)構(gòu)按照級別劃分為總中心、分中心(多級)、網(wǎng)點(diǎn)等多層次機(jī)構(gòu)。分配、調(diào)出的額 度依據(jù)發(fā)行的實際情況劃分為應(yīng)發(fā)售債券額度的分配、調(diào)出及應(yīng)再售債券額度分配、調(diào)出。債券額度統(tǒng)管的子功能有A、總中心債券額度領(lǐng)入；B、總中心債券額度退回；C、總中心債券額度分配；D、總中心調(diào)出分中心債券額度；E、總中心債券額度信息查詢；F、總中心債券額度調(diào)劑明細(xì)查詢；G、分中心債券額度分配；H、分中心調(diào)出網(wǎng)點(diǎn)債券額度；I、分中心債券額度信息查詢；J、分中心債券額度調(diào)劑明細(xì)查詢；K、分中心查詢各網(wǎng)點(diǎn)債券發(fā)行情況。二、債券交易債券交易有分為發(fā)售業(yè)務(wù)、再售業(yè)務(wù)、以及兌付業(yè)務(wù)與各類費(fèi)用的計算，以及自 動轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)[0068]A、發(fā)售業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)債券的額度，在發(fā)行期內(nèi)售出債券的業(yè)務(wù)功能，有交易子系統(tǒng)的發(fā)售模 塊完成。B、再售業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)在發(fā)行內(nèi)提前兌付后債券的再售及發(fā)行期結(jié)束后至兌付期開始前提前兌付 債券的再售。系統(tǒng)能夠根據(jù)債券的發(fā)行期、兌付期自動識別再售的類型。本功能由交易子 系統(tǒng)的再售模塊完成。C、兌付業(yè)務(wù)與各類費(fèi)用的計算網(wǎng)點(diǎn)向客戶兌付債券的業(yè)務(wù)功能。兌付功能包括發(fā)行期內(nèi)的提前兌付、發(fā)行期結(jié)束后至兌付期開始前提前兌付、兌 付期內(nèi)的提前兌付、到期兌付、逾期兌付等。系統(tǒng)根據(jù)債券的發(fā)行期、兌付期和分戶的信息 自動識別兌付類型，不需要操作員進(jìn)行判斷。利率采用參數(shù)化設(shè)置，利息計算采用外掛函數(shù) 實現(xiàn)。提前兌付手續(xù)費(fèi)率由總中心采用參數(shù)化設(shè)置，提前兌付手續(xù)費(fèi)計算也采用外掛函數(shù) 方式實現(xiàn)。利息稅率采用參數(shù)化設(shè)置，利息稅是否征收采用開關(guān)方式，計算方法采用外掛函 數(shù)方式實現(xiàn)。本功能通過交易子系統(tǒng)的兌付模塊完成。D、自動轉(zhuǎn)存將到期并設(shè)立了自動轉(zhuǎn)存標(biāo)志的債券，進(jìn)行自動轉(zhuǎn)存處理，系統(tǒng)對轉(zhuǎn)存后的金額 進(jìn)行凍結(jié)處理，當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)在收回債券收款憑證后，由網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起交易進(jìn)行債券賬號的解除。本功 能由日終子系統(tǒng)完成。三、債券交易的取消債券交易的取消指當(dāng)日處理的一筆業(yè)務(wù)不符合實際情況或者應(yīng)客戶的要求將指 定的當(dāng)日一筆交易設(shè)置為無效，并處理該筆交易造成的影響。債券交易的取消主要取消如下的債券交易發(fā)售、再售、兌付。能夠根據(jù)操作員輸 入的流水號、金額獲取被取消交易的信息，依據(jù)信息進(jìn)行不同的業(yè)務(wù)處理。本功能由沖正子 系統(tǒng)完成。四、債券特殊業(yè)務(wù)處理 特殊業(yè)務(wù)包括這樣一些內(nèi)容密碼掛失、密碼更改、密碼撤消、密碼加辦、密碼遺忘變更/撤消、臨時掛失、正式 掛失、解掛、掛失補(bǔ)單、掛失清戶、凍結(jié)、解凍、沒收、臨時鎖定、解臨時鎖定、柜員修改國債起 息日。本功能由特殊業(yè)務(wù)子系統(tǒng)的各個模塊完成。五、債券信息查詢債券信息查詢子系統(tǒng)提供如下的交易功能A、按照證件查詢賬戶信息；B、網(wǎng)點(diǎn)債券發(fā)行情況查詢；C、債券基本信息查詢；D、債券利率查詢；E、費(fèi)率查詢。六、債券綜合業(yè)務(wù)處理債券的綜合業(yè)務(wù)包括這樣一些內(nèi)容[0092]結(jié)轉(zhuǎn)、國債現(xiàn)金繳、協(xié)款、國債回單協(xié)款、轉(zhuǎn)出債券買賣科目余額、結(jié)轉(zhuǎn)國債利息差 額。上述功能由綜合業(yè)務(wù)處理子系統(tǒng)完成。七、報表業(yè)務(wù)提供的報表主要分為業(yè)務(wù)統(tǒng)報表和會計核算報表兩類，本功能由報表子系統(tǒng)完 成。(一 )業(yè)務(wù)報表業(yè)務(wù)報表包括這樣的內(nèi)容A、國債銷售額度分配表提供國債在兌付期前，各級機(jī)構(gòu)對各種國債的應(yīng)售、再售額度分配及調(diào)劑信息，以 便各級部門及時掌握轄內(nèi)各種債券的分配、調(diào)劑情況。報表按照部門級別、債券的年度、期 次、期限在日終產(chǎn)生。B、債券通兌交易明細(xì)匯總表網(wǎng)點(diǎn)代理其它機(jī)構(gòu)辦理的債券到期兌付及逾期兌付的業(yè)務(wù)匯總表，在日終時按網(wǎng) 點(diǎn)生成。C、債券它代本交易列表其它機(jī)構(gòu)代理本機(jī)構(gòu)完成的債券交易的匯總報表。D、代理國債業(yè)務(wù)統(tǒng)計表代理國債業(yè)務(wù)統(tǒng)計表按照國債的年度、期次進(jìn)行統(tǒng)計按照機(jī)構(gòu)級別，報表分為總中心報表、分中心報表、網(wǎng)點(diǎn)報表；按照生成周期發(fā)行期內(nèi)報表分為日報表、周報表、月報表、季報表；發(fā)行期結(jié)束后至兌付期開始前報表分為日報表、月報表、季報表；兌付期內(nèi)報表分為日報表、周報表、月報表、季報表；兌付期后報表分為日報表、月報表、季報表；E、國債兌付結(jié)息清單這是各個網(wǎng)點(diǎn)兌付國債產(chǎn)生的利息的匯總報表，日終處理將信息存放到數(shù)據(jù)表 中，網(wǎng)點(diǎn)客戶端可以指定日期打印或一段日期打印。F、代理國債業(yè)務(wù)開銷戶登記簿季報這是國債賬戶的匯總報表，在日終按照網(wǎng)點(diǎn)生成。對于通兌交易，銷戶信息反映到 開戶所的開銷戶登記簿中，交易所的開銷戶登記簿中不反映。(二)會計核算報表會計核算報表主要包括如下的報表代理國債表和銀行賬戶清算表兩種。盡管為示例目的，已經(jīng)公開了本實用新型的優(yōu)選實施方式，但是本領(lǐng)域的普通技 術(shù)人員將意識到，在不脫離由所附的權(quán)利要求書公開的本實用新型的范圍和精神的情況 下，各種改進(jìn)、增加以及取代是可能的。
權(quán)利要求一種基于前置業(yè)務(wù)平臺的銀行憑證式國債代理系統(tǒng)，包括系統(tǒng)服務(wù)端和客戶端，所述客戶端與所述系統(tǒng)服務(wù)端通過內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)連接，發(fā)送交易請求和處理信息，其特征在于所述系統(tǒng)服務(wù)端包括，用于完成對國債代理機(jī)構(gòu)的信息管理，以及對債券的額度、交易等處理的機(jī)構(gòu)管理子系統(tǒng)；用于完成對各級機(jī)構(gòu)所發(fā)售的債券的額度進(jìn)行控制功能的額度管理子系統(tǒng)；用于完成對國債的各種交易處理的功能，包括發(fā)售、再售、兌付等業(yè)務(wù)處理的交易子系統(tǒng)；用于完成當(dāng)日已經(jīng)完成的國債交易進(jìn)行取消處理功能的沖正處理子系統(tǒng)；用于完成各種輔助性業(yè)務(wù)功能的特殊業(yè)務(wù)子系統(tǒng)；用于完成對國債交易的報表處理和數(shù)據(jù)統(tǒng)計處理的報表統(tǒng)計子系統(tǒng)；以及用于在交易日結(jié)束后，完成對當(dāng)日的交易進(jìn)行處理的各種，并且對自動業(yè)務(wù)進(jìn)行批量處理的日終處理子系統(tǒng)；所述系統(tǒng)服務(wù)端還包括一用于存放交易數(shù)據(jù)的國債交易數(shù)據(jù)庫，所述系統(tǒng)服務(wù)端各子系統(tǒng)之間、各子系統(tǒng)與國債交易數(shù)據(jù)庫之間可交換數(shù)據(jù)的電性連接。
2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的基于前置業(yè)務(wù)平臺的銀行憑證式國債代理系統(tǒng)，其特征在 于所述客戶端通過TCP/IP的網(wǎng)絡(luò)協(xié)議通過內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)連接所述系統(tǒng)服務(wù)端。
3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的基于前置業(yè)務(wù)平臺的銀行憑證式國債代理系統(tǒng)，其特征在 于所述客戶端為一數(shù)據(jù)錄入界面。
4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的基于前置業(yè)務(wù)平臺的銀行憑證式國債代理系統(tǒng)，其特征在 于所述系統(tǒng)服務(wù)端各個子系統(tǒng)之間、各子系統(tǒng)與國債交易數(shù)據(jù)庫之間可交換數(shù)據(jù)的通過 數(shù)據(jù)總線連接。
5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的基于前置業(yè)務(wù)平臺的銀行憑證式國債代理系統(tǒng)，其特征在 于所述額度管理子系統(tǒng)包括網(wǎng)點(diǎn)自管模塊和額度統(tǒng)管模塊。
6.根據(jù)權(quán)利要求1所述的基于前置業(yè)務(wù)平臺的銀行憑證式國債代理系統(tǒng)，其特征在 于交易子系統(tǒng)包括發(fā)售模塊、再售模塊，以及兌付模塊。
專利摘要本實用新型提供了一種基于前置業(yè)務(wù)平臺的銀行憑證式國債代理系統(tǒng)，包括系統(tǒng)服務(wù)端和客戶端，所述客戶端與所述系統(tǒng)服務(wù)端通過內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)連接，發(fā)送交易請求和處理信息，其中，所述系統(tǒng)服務(wù)端包括機(jī)構(gòu)管理子系統(tǒng)；額度管理子系統(tǒng)；交易子系統(tǒng)；沖正處理子系統(tǒng)；特殊業(yè)務(wù)子系統(tǒng)；報表統(tǒng)計子系統(tǒng)；日終處理子系統(tǒng)；所述系統(tǒng)服務(wù)端還包括一用于存放交易數(shù)據(jù)的國債交易數(shù)據(jù)庫，所述系統(tǒng)服務(wù)端各個子系統(tǒng)之間、各子系統(tǒng)與國債交易數(shù)據(jù)庫之間可交換數(shù)據(jù)的電性連接。本實用新型的有益效果是用戶購買、兌付憑證式國債操作便利，為銀行開展代理國債業(yè)務(wù)提供了可靠的技術(shù)平臺。
文檔編號G06Q40/00GK201622618SQ20102015906
公開日2010年11月3日 申請日期2010年4月15日 優(yōu)先權(quán)日2010年4月15日
發(fā)明者鄭愛軍 申請人:蘇州德融嘉信信用管理技術(shù)有限公司