本申請涉及資金付款，尤其涉及一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法、設(shè)備及介質(zhì)。

背景技術(shù)：

1、在當(dāng)今企業(yè)的資金管理體系中，資金付款環(huán)節(jié)的高效運(yùn)作對企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展至關(guān)重要。企業(yè)在依據(jù)資金計(jì)劃開展付款業(yè)務(wù)時(shí)，傳統(tǒng)的處理方式是通過付款單選擇資金計(jì)劃進(jìn)行核銷。

2、具體而言，工作人員需要分別錄入本企業(yè)的付款信息以及對方的收款信息，隨后在眾多資金計(jì)劃中選擇與之對應(yīng)的計(jì)劃進(jìn)行核銷操作。這種操作流程存在諸多弊端。一方面，操作過程極為繁瑣，工作人員需在不同的信息錄入?yún)^(qū)域反復(fù)切換，逐一填寫各類信息，極大地消耗了時(shí)間與精力。另一方面，資金計(jì)劃編制階段的付款信息與付款申請單中的付款信息存在大量重復(fù)錄入的情況。例如，收款單位名稱、付款金額、結(jié)算方式等關(guān)鍵信息，在資金計(jì)劃編制時(shí)已詳細(xì)記錄，但在制作付款申請單時(shí)仍需再次錄入。

3、這種重復(fù)錄入不僅增加了工作人員的工作量，延長了付款制單的時(shí)間，還極易引發(fā)人為錯(cuò)誤。一旦錄入信息出現(xiàn)偏差，可能導(dǎo)致付款錯(cuò)誤，影響企業(yè)與合作方的關(guān)系，甚至造成資金損失。此外，繁瑣的操作流程也降低了企業(yè)整體的付款制單效率，使得企業(yè)在資金流轉(zhuǎn)速度上落后于競爭對手，無法及時(shí)響應(yīng)市場需求，對企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)和運(yùn)營效益產(chǎn)生負(fù)面影響。

4、因此，現(xiàn)有的基于資金計(jì)劃付款的操作方式難以滿足企業(yè)高效、準(zhǔn)確的資金管理需求已成為亟待解決的技術(shù)問題。

技術(shù)實(shí)現(xiàn)思路

1、本申請實(shí)施例提供了一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法、設(shè)備及介質(zhì)，用以解決如下技術(shù)問題：現(xiàn)有的基于資金計(jì)劃付款的操作方式已難以滿足企業(yè)高效、準(zhǔn)確的資金管理需求。

2、第一方面，本申請實(shí)施例提供一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法，其特征在于，方法包括：建立資金計(jì)劃與付款單之間的單據(jù)流轉(zhuǎn)規(guī)則，以將資金計(jì)劃中的付款業(yè)務(wù)信息自動映射至付款單的業(yè)務(wù)明細(xì)表中；基于業(yè)務(wù)明細(xì)表，按照預(yù)設(shè)維度對付款業(yè)務(wù)信息進(jìn)行分組，以生成支付明細(xì)信息；根據(jù)支付明細(xì)信息及收款賬戶信息生成完整付款單，并提交至審批流程；在審批通過的情況下，通過結(jié)算平臺執(zhí)行付款操作，并生成付款憑證。

3、在本申請的一種實(shí)現(xiàn)方式中，建立資金計(jì)劃與付款單之間的單據(jù)流轉(zhuǎn)規(guī)則，具體包括：將資金計(jì)劃中的付款業(yè)務(wù)條目與付款單中的業(yè)務(wù)明細(xì)條目進(jìn)行一對一匹配；其中，付款業(yè)務(wù)條目包括：收款單位、結(jié)算方式、付款金額、合同及項(xiàng)目信息；定義自動映射過程中自動校驗(yàn)付款金額與資金計(jì)劃的可用額度一致性規(guī)則，并定義在自動校驗(yàn)付款金額與資金計(jì)劃的可用額度不一致的情況下，觸發(fā)預(yù)警提示的報(bào)警邏輯。

4、在本申請的一種實(shí)現(xiàn)方式中，預(yù)設(shè)維度包括收款單位、結(jié)算方式及幣種；基于業(yè)務(wù)明細(xì)表，按照預(yù)設(shè)維度對付款業(yè)務(wù)信息進(jìn)行分組，以生成支付明細(xì)信息，具體包括：對同一收款單位、同一結(jié)算方式及同一幣種的付款金額進(jìn)行匯總，生成合并支付指令；根據(jù)合同或項(xiàng)目信息對合并支付指令進(jìn)行標(biāo)簽化分類，以生成支付明細(xì)信息。

5、在本申請的一種實(shí)現(xiàn)方式中，在根據(jù)支付明細(xì)信息及收款賬戶信息生成完整付款單，并提交至審批流程之前，方法還包括：獲取收款賬戶信息，具體包括：若收款單位已預(yù)設(shè)默認(rèn)銀行賬戶，自動填充賬戶信息；若未預(yù)設(shè)默認(rèn)賬戶，則通過用戶界面接收手動輸入的賬戶信息；根據(jù)結(jié)算方式或幣種優(yōu)先級規(guī)則，從多個(gè)默認(rèn)賬戶中選擇最優(yōu)賬戶。

6、在本申請的一種實(shí)現(xiàn)方式中，審批流程包括：校驗(yàn)付款單與合同履行狀態(tài)、項(xiàng)目進(jìn)度的匹配性；復(fù)核付款金額與資金計(jì)劃的一致性，并附加電子簽章；生成加密支付指令，推送至結(jié)算平臺。

7、在本申請的一種實(shí)現(xiàn)方式中，通過結(jié)算平臺執(zhí)行付款操作，具體包括：通過api接口與銀行系統(tǒng)或第三方支付平臺直連，實(shí)時(shí)傳輸加密支付指令；接收付款狀態(tài)反饋，若付款成功則更新付款單為已結(jié)算，若失敗則觸發(fā)退款流程或人工干預(yù)機(jī)制。

8、在本申請的一種實(shí)現(xiàn)方式中，方法還包括：在付款單生成或?qū)徟^程中，若檢測到數(shù)據(jù)缺失、邏輯沖突或額度超限，自動暫停流程并推送異常通知至指定終端；提供異常處理用戶界面，支持人工補(bǔ)充信息或調(diào)整規(guī)則后重新提交流程。

9、在本申請的一種實(shí)現(xiàn)方式中，方法還包括：記錄付款單生成全流程的操作日志；其中，操作日志包括映射規(guī)則、審批記錄及支付狀態(tài)變更；基于區(qū)塊鏈技術(shù)對關(guān)鍵操作節(jié)點(diǎn)進(jìn)行存證，確保數(shù)據(jù)不可篡改；支持生成按時(shí)間、部門、合同或項(xiàng)目的多維統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并與財(cái)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)聯(lián)動。

10、第二方面，本申請實(shí)施例還提供了一種針對資金計(jì)劃的付款單生成設(shè)備，設(shè)備包括：至少一個(gè)處理器；以及，與至少一個(gè)處理器通信連接的存儲器；其中，存儲器存儲有可被至少一個(gè)處理器執(zhí)行的指令，指令被至少一個(gè)處理器執(zhí)行，以使至少一個(gè)處理器能夠執(zhí)行如上述任一項(xiàng)的一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法。

11、第三方面，本申請實(shí)施例還提供了一種針對資金計(jì)劃的付款單生成的非易失性計(jì)算機(jī)存儲介質(zhì)，存儲有計(jì)算機(jī)可執(zhí)行指令，計(jì)算機(jī)可執(zhí)行指令被執(zhí)行時(shí)，實(shí)現(xiàn)如上述任一項(xiàng)的一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法。

12、本申請實(shí)施例提供的一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法、設(shè)備及介質(zhì)，具有以下有益效果：

13、1.提升付款制單效率與自動化水平：通過建立資金計(jì)劃與付款單的單據(jù)流轉(zhuǎn)規(guī)則，實(shí)現(xiàn)付款業(yè)務(wù)信息(如收款單位、結(jié)算方式、付款金額等)的自動映射，徹底消除人工重復(fù)錄入環(huán)節(jié)，顯著提升制單效率。支付明細(xì)按預(yù)設(shè)維度(收款單位、結(jié)算方式、幣種等)智能分組并生成合并支付指令，減少冗余操作，簡化多筆付款的處理流程，整體提升支付效率。

14、2.降低人工操作風(fēng)險(xiǎn)與錯(cuò)誤率：在信息映射過程中自動校驗(yàn)付款金額與資金計(jì)劃可用額度的一致性，若超限則觸發(fā)預(yù)警機(jī)制并暫停流程，有效避免超額支付等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。收款賬戶信息根據(jù)預(yù)設(shè)規(guī)則自動填充(如默認(rèn)賬戶匹配、優(yōu)先級規(guī)則選擇)，減少因手動輸入導(dǎo)致的賬戶信息錯(cuò)誤，提升數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性。

15、3.優(yōu)化企業(yè)資金管理流程與協(xié)同性：付款單生成后自動推送至業(yè)務(wù)初審、財(cái)務(wù)審核及結(jié)算辦理模塊，實(shí)現(xiàn)全流程數(shù)字化審批，減少跨部門溝通成本，加快審批進(jìn)度。通過直連銀行系統(tǒng)或第三方支付平臺執(zhí)行加密付款指令，實(shí)時(shí)反饋付款狀態(tài)，確保資金流轉(zhuǎn)的及時(shí)性與安全性，增強(qiáng)企業(yè)對付款流程的實(shí)時(shí)管控能力。

16、4.增強(qiáng)數(shù)據(jù)一致性與可追溯性：資金計(jì)劃與付款單信息通過規(guī)則化映射保持嚴(yán)格一致，避免因人工操作導(dǎo)致的數(shù)據(jù)偏差，為財(cái)務(wù)決策提供高可信度的數(shù)據(jù)支持。全流程操作日志記錄及區(qū)塊鏈存證技術(shù)，確保從付款單生成、審批到支付的全生命周期可追溯，滿足企業(yè)內(nèi)部審計(jì)與合規(guī)性要求。

17、5.支持靈活擴(kuò)展與異常容錯(cuò)能力：支付明細(xì)支持按合同、項(xiàng)目等標(biāo)簽化分類，便于后續(xù)多維度統(tǒng)計(jì)分析，為企業(yè)優(yōu)化資金計(jì)劃提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。異常處理機(jī)制(如數(shù)據(jù)缺失提醒、人工干預(yù)界面)有效應(yīng)對流程中的突發(fā)問題，保障付款流程的穩(wěn)定性和魯棒性，避免因單點(diǎn)故障導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷。

技術(shù)特征：

1.一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法，其特征在于，所述方法包括：

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法，其特征在于，建立資金計(jì)劃與付款單之間的單據(jù)流轉(zhuǎn)規(guī)則，具體包括：

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法，其特征在于，所述預(yù)設(shè)維度包括收款單位、結(jié)算方式及幣種；

4.根據(jù)權(quán)利要求3所述的一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法，其特征在于，在根據(jù)所述支付明細(xì)信息及收款賬戶信息生成完整付款單，并提交至審批流程之前，所述方法還包括：

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法，其特征在于，所述審批流程包括：

6.根據(jù)權(quán)利要求5所述的一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法，其特征在于，通過結(jié)算平臺執(zhí)行付款操作，具體包括：

7.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法，其特征在于，所述方法還包括：

8.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法，其特征在于，所述方法還包括：

9.一種針對資金計(jì)劃的付款單生成設(shè)備，其特征在于，所述設(shè)備包括：

10.一種針對資金計(jì)劃的付款單生成的非易失性計(jì)算機(jī)存儲介質(zhì)，存儲有計(jì)算機(jī)可執(zhí)行指令，其特征在于，所述計(jì)算機(jī)可執(zhí)行指令被執(zhí)行時(shí)，實(shí)現(xiàn)如權(quán)利要求1-8任一項(xiàng)所述的一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法。

技術(shù)總結(jié)
本申請公開了一種針對資金計(jì)劃的付款單生成方法、設(shè)備及介質(zhì)，涉及資金付款技術(shù)領(lǐng)域。方法包括：建立資金計(jì)劃與付款單之間的單據(jù)流轉(zhuǎn)規(guī)則，以將資金計(jì)劃中的付款業(yè)務(wù)信息自動映射至付款單的業(yè)務(wù)明細(xì)表中；基于業(yè)務(wù)明細(xì)表，按照預(yù)設(shè)維度對付款業(yè)務(wù)信息進(jìn)行分組，以生成支付明細(xì)信息；根據(jù)支付明細(xì)信息及收款賬戶信息生成完整付款單，并提交至審批流程；在審批通過的情況下，通過結(jié)算平臺執(zhí)行付款操作，并生成付款憑證。

技術(shù)研發(fā)人員：李海彬,秦濤,謝成亮,靳邦杰
受保護(hù)的技術(shù)使用者：浪潮通用軟件有限公司
技術(shù)研發(fā)日：
技術(shù)公布日：2025/5/15